mapa mental c pro r

Pergunta de prova, eu vou responder,
Cantando o motivo pra não esquecer!
Tradicional imagina decisão racional,
Comportamental vê emoção no mundo real.
Não quer mudar da poupança, que viés ficou?
Status quo: prefere o jeito que adotou!
Comprou porque a notícia acabou de passar?
Disponibilidade: o recente faz lembrar.
Segue a turma por medo de ficar pra trás?
Efeito manada, não analisou os sinais.
Fixou no preço antigo pra decidir a ação?
Ancoragem: um número domina a decisão!
Só busca notícia que confirma o que pensa?
Viés de confirmação, ignora a diferença.
Vendeu no lucro, segurou a perda por dor?
Aversão à perda, esse é o fator!
Acha que domina tudo e opera sem parar?
Excesso de confiança pode o risco aumentar.
Um ganho agora vale mais que outro no futuro?
Desconto hiperbólico, o presente é mais seguro.
A forma da mensagem mudou a decisão?
Framing: é o enquadramento da informação.
Um empurrão que facilita boa escolha, como é?
Nudge! Sludge dificulta, em vez de ajudar.
Finfluencer promete ganhar sem risco, pode confiar?
Não! Confira as fontes e conflito ao recomendar.
Como atrair clientes sem forçar a decisão?
Escuta ativa, rapport, diagnóstico e relação.
No funil, primeiro escuta, depois apresenta valor,
Implementa, acompanha, age com zelo e rigor.
Boa-fé, clareza e lealdade ao investidor:
Código de Distribuição exige esse valor.
Qual é a regra quando a indicação vai acontecer?
Suitability! Perfil e produto devem se entender.
Prazo, objetivos, conhecimento e situação,
Capacidade de perda entra na avaliação.
API desatualizado, dá pra recomendar?
Não sem seguir as regras e o perfil atualizar.
O material pede atualizar em quanto tempo então?
Até vinte e quatro meses, atenção!
Documentos por cinco anos, pode recordar,
E CMN e Banco Central exigem bem tratar.
Juros simples e compostos, qual a distinção?
Compostos rendem sobre juros na acumulação.
Valor futuro, como encontrar?
Capital vezes: um mais taxa, tudo ao prazo elevado.
Taxa nominal não é ganho real,
Desconte a inflação no resultado final.
Metas SMART têm prazo e medição,
Planejamento acompanha cada realização.
Receitas menos despesas, se sobrou, quem sou?
Superávit no caixa, dinheiro que restou.
Ativo menos passivo, quem vou encontrar?
Patrimônio líquido, fácil de calcular!
Para emergência, o que mais importa aqui?
Baixo risco e liquidez pra quando precisar sair.
O índice de poupança tem qual operação?
Receita menos despesa dividido pela receita, então.
Acumular, preservar, depois distribuir:
São fases da vida pra o plano construir.
Quem tem um milhão aplicado e declaração assinada?
Qualificado, pela regra indicada!
E dez milhões com termo, que classificação?
Profissional, conforme a regulamentação.
No Raio-X, a poupança ainda é tradição;
Banco digital avança, informação é proteção.
Risco, prazo, objetivo e liquidez:
Escuta o cliente e confere outra vez!